個人客戶管理新利器上線

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零售轉型，高新科技為器。招商銀行之所以能夠成為中國銀行業的“零售之王”，互聯網金融做為有力武器有目共睹。吉林銀行零售變革的第一個三年，遵照“招商銀行工作經驗、吉行具體”和零售十大新邏輯性，借助重大項目建設，在零售數字化變革眾多行業進行大量的探索和實踐。伴隨著人、財、物等各類資源的不斷大量投入，多個重點項目在2023年——吉林銀行零售轉型第二個三年的關鍵節點結出碩果，新版本零售CRM系統軟件就是其中之一。
吉林銀行老版零售CRM系統軟件始建成于2016年，因系統架構圖陳舊、版本號作用沒法更新，已無法支撐零售轉型客戶營銷、深層運營、團隊管理的需要。2021年8月，吉林銀行運行新版本系統軟件功能規劃；2021年10月，進行系統整體建設規劃并啟動系統建設招標；2022年3月，全面啟動平臺建設；經過5個月需求調查和設計、15個月開發和檢測，2023年10月，新版本系統軟件WEB手機APP兩版全部功能全面上線。
根據對零售CRM系統軟件的重構，新版本系統軟件共發布10大控制模塊、46個一級作用、196個具體功能，完成1萬+客戶維護保養、27個角色定義，向其他軟件給予24個即時訪問接口及45個數據庫文件。與此同時，引進國內Gbase8a分布式系統，系統軟件跑批時長從原來的120min縮短到50min，上千萬信息量2秒就可以回應，系統軟件運算效率大幅度提高。重新構建之后的系統可提供客戶、組織、商品、方式等度的投資決策數據信息，適用子公司品牌化制訂考核標準，促進網上、線下門店營銷推廣連動，產生戰略決策、執行和反映的全流程管理。新版本全面的16大功能創新，有效解決零售業務發展趨勢缺乏客戶數據分析、營銷推廣、可視化工具的老大難問題。

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6大顧客數據分析工具處理客戶資料分散化、沒法深入分析的一大難題
新版本系統軟件從用戶喜好、經濟屬性、營銷推廣特性、產品特征等多個方面開發設計481個智能標簽，包含投資達人、有房子一族、優秀青年、家里有錢等，標識支持自定義名字、全自動下線、獨立歸類。業務經理可以通過選定特殊客戶群，配對營銷戰略，實現精準營銷，提高銷售效率。
新版本設備在參考同行業成功經驗前提下，融合吉林銀行用戶和產品優勢，搭建28個經驗模型和6個大數據營銷實體模型。經驗模型包含私募基金投資理財回應、商業保險發展潛力、高流動資金等客戶群，根據配對差異化產品及銷售話術，完成客戶群大數據營銷。大數據營銷實體模型包含不同層級的顧客流失和指定管轄預警信息，事先預判客戶級別，幫助業務經理及時跟蹤客戶資金趨勢，助力客戶升星。
新版本正式上線包含商品期滿、顧客事情、所屬變動、流程處理4大層面的52個提醒功能作用，精確提示各種各樣營銷推廣精準推送創業商機，協助業務經理進行日常運營。在其中，顧客超大金額動賬實現實時提示，便捷業務經理第一時間掌握顧客資金流入，切合實際追蹤與服務。
新版本系統配置簡易查看、自定查看、該行客戶查詢等服務，有利于業務經理根據多層次篩選客戶，探尋營銷推廣精準推送突破點，提升銷售通過率；適用管理者多方位分析客戶，精確制訂營銷戰略，創變團隊營銷推廣。
新版本系統配置管戶、非管戶兩版主視圖，提升顧客所屬管理規范化，防止雙頭營銷推廣對客戶過多打攪。管戶主視圖在老版系統軟件只有基本資料、擁有商品等信息的前提下，提升客戶旅程、資債布局圖、價值曲線、經濟往來等幾種營銷內容，適用業務經理高效率盤戶，探尋營銷推廣創業商機，更強為客戶提供專業服務項目。非管戶主視圖僅包含用戶基礎信息內容，相對高度維護顧客個人隱私。
新版本系統可根據自定搜索、創業商機查找、標識挑選等形式建立客戶群，對于不同客戶群開展數據分析系統，配對差異化競爭對策，完成A/B檢測群聊比照營銷推廣。與此同時，可按照日產生客群分析匯報，根據查看報告，立即評定不同層級顧客綜合性財產變化情況，為分階段營銷推廣戰績分析與營銷戰略復盤總結提供數據支撐。
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5大客戶營銷專用工具處理客戶營銷難、無專用工具支撐點的一大難題
新版本系統軟件融合吉林銀行產品優勢與考核維度，結合榜樣金融機構優秀商品承攬管理心得，發布商品承攬作用，根據全面了解單一顧客期滿額度、商品選購清單、AUM賬戶余額變化等狀況，及時跟蹤顧客期滿資金流入，協助業務經理搞好期滿資產承攬，防止顧客和資源外流。
新版本平臺搭建吉林銀行第一個財富規劃服務平臺，可根據客戶行里外資產狀況，給予資產配置整體規劃、資產配置監管、保險規劃等業務，出示理財規劃建議。在用戶商品持有期，可實現不同配備盈利數據分析，為繁雜產品營銷策略提供數據支撐，營造資產管理系統化企業形象。
新版本系統軟件產品貨架融合存款定期、投資理財、股票基金、商業保險、私募基金、儲蓄卡、銀行信用卡等幾種金融業商品信息，完成零售產品經營、維護及查看全面覆蓋。與此同時，適用暢銷產品配備，宣傳海報、市場銷售墊塊提交，有利于業務經理根據企業個性化需求給予多元化產品和服務。
新版本平臺建設專業知識糧庫，整合活動推廣、品牌宣傳、實例提純等營銷物料，為業務經理給予學習資源，創變業務經理銷售能力提高。依靠專業知識糧庫，構建團隊信息交流平臺，可以對服務平臺原創者信息進行點評，推動團隊相互交流、一起成長。
新版本系統軟件開發挪動APP版本號，不但包含WEB端全部功能，還開發設計消息提醒、晨夕會拍攝、商品承攬等附加功能，適用蘋果、安卓兩個電腦操作系統，達到日常歇息日業務經理在家辦公必須，為用戶提供7*24h“陪伴式”服務項目。從安全考量，手機端禁止使用截圖及屏幕錄制實際操作，每一個手機綁定唯一移動設備，全面保障數字化資產安全性。
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4大內部結構可視化工具處理管理方面難閉環控制、無數據支持的一大難題
新版本正式上線管理人員駕駛室，后臺管理搭建128張統計信息，從管戶人、管戶組織、業務流程產生組織等多個維度，創變銀行理財經理、財私主管等營銷團隊的精益化管理和考核。與此同時，擺脫數據壁壘，支撐點前面顧客、AUM、團隊三大層面指標值可視化分析，既可以展現組織總體指標值完成狀況，也可以展現各項性能指標詳盡組成與調整發展趨勢，完成指標分析及管理決策場景落地，如實反映業務流程工作狀態，為各個管理人員管理決策創變。
新版本正式上線營銷推廣每日任務管理系統，根據自定客戶群、大數據營銷實體模型收集、獨家定制名冊導進等形式選定顧客，適用總支系三級管理人員由上而下溶解顧客等級提高、顧客規模擴張、實際商品銷售等市場營銷計劃，打造出從指標設計、計劃安排、全過程追蹤到結論鑒定的閉環式營銷管理體系。
新版本平臺搭建電訪電銷、晨夕會音頻、約訪方案建立等環節可視化工具，為業務經理給予觸客方式，實現營銷全過程留跡；為管理人員給予營銷推廣回檢和會議可視化工具，完成精細化管理流程管理。在其中：晨夕會作用不僅支持管理人員開展會議中音頻、會議后抽樣檢驗，還能為管理人員給予大會素材內容，節省會議日程時長，提升召開高效率。
新版本同時支持全體人員送診，完成新顧客引進、總量獲客，職工可以借助系統軟件查看業績提升目標完成情況，與此同時，可連動管戶業務經理搞好顧客深層運營與維護，進一步做大做強高價值客戶經營規模，完成金融機構、職工、顧客互贏。
在新版零售CRM系統軟件的支持和加持下，2023年末，吉林銀行零售個人用戶做到1200多萬戶，5多萬元財富客戶做到120多萬戶，均是創歷史新高。下一步，吉林銀行將會對新版本零售CRM系統軟件不斷創新迭代更新，連通手機網銀、智能營銷平臺、社交銀行、遠程銀行等途徑，推動實現方式一體化建設，逐漸發布AI助手、戰斗駕駛室等服務，打造出業務經理綜合性操作臺，在重點客戶群經營、大數據營銷落地式、智能化管理升級等行業重點發力，實現客戶、商品、平臺的顧客細分高度匹配，變成推動零售業務數字化變革關鍵神器。
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